這是孫正義投資版圖中2020年第三家倒下的企業(yè)。投資界獲悉，近日因財務造假而陷入泥潭的德國支付巨頭Wirecard宣布申請破產。Wirecard在聲明

這是孫正義投資版圖中2020年第三家倒下的企業(yè)。

投資界獲悉，近日因財務造假而陷入泥潭的德國支付巨頭Wirecard宣布申請破產。Wirecard在聲明中表示，當前情況下，公司無力償還即將于6月底到期的13億歐元債務，唯有申請破產。

令人咋舌的是，6月17日，該公司的市值仍然高達128.5億歐元(約人民幣1000億元)。后來財務造假事件爆發(fā)，不到10天千億市值灰飛煙滅，堪稱慘烈。這是今年德國商界最大的丑聞之一。

而孫正義也未能幸免。2019年4月，軟銀通過收購其可轉換債券投資了Wirecard，交易金額高達9億歐元(約71億人民幣)。彼時，該公司的造假已開始露餡，但孫正義依然堅持下注，如今這筆投資無疑打了水漂。

所投企業(yè)接二連三出事，孫正義在6月25日的股東大會上反思認錯，同時宣布退出阿里董事會，即日起生效。今年62歲的孫正義，如今要考慮提前退休嗎?

軟銀今年第三家倒閉公司

去年剛投70億元，如今打了水漂

成立于1999年的Wirecard，曾被視為是歐洲的支付寶，孫正義不惜一口氣投了超過70億元人民幣。

公開資料顯示，Wirecard以線上賭場和色情網站支付業(yè)務起家，在2006年收購一家銀行后，發(fā)展成提供全方位支付業(yè)務的服務商。Wirecard 2018年的營收超過20億歐元，市值一度超過德意志銀行達到246億歐元。

但突如其來的財務造假危機，讓Wirecard迅速跌落神壇，墜入谷底。

今年6月18日，原本為Wirecard公司2019年年報披露日期，但其卻極為反常地第四次宣布推遲;同時，負責該公司審計的安永會計師事務所稱，Wirecard無法提供財務報表信托帳戶中19億歐元銀行存款余額的證據。

隨后，Wirecard在22日發(fā)布聲明稱，公司正在評估一種可能，即上述無法核實的19億歐元現(xiàn)金余額根本不存在。此消息一出，便引發(fā)了德國金融行業(yè)巨震，該事件成為了今年德國最大的企業(yè)丑聞之一。

據德媒透露，目前Wirecard待還的債務約35億歐元，而賬面上的所有現(xiàn)金與現(xiàn)金等價物總計只有約14億歐元，還存在超過20億歐元的空缺。于是，Wirecard選擇在6月25日晚間宣布申請破產保護。

中國客戶也遭受了影響。根據一份公告顯示，由于Wirecard申請破產保護，其英國子公司所發(fā)行的預付卡均被英國金融行為監(jiān)管局(FCA)凍結，在FCA采取進一步行動前，用戶將無法提取資金，也無法接收到卡上的新付款。

受破產消息影響，截止發(fā)稿前，Wirecard股價已跌至1.31歐元，其市值也僅剩1.62億歐元，在短短十天內便蒸發(fā)了近127億歐元。

這意味著，軟銀對Wirecard投資的9億歐元(約71.4億元人民幣)宣告打了水漂。2019年4月，日本軟銀集團宣布將通過收購價值9億歐元的可轉換債券，獲得該公司的5.6%股份。

彼時，Wirecard的財務造假問題已經初露端倪。但在一片質疑聲中，孫正義和軟銀依舊堅決下注，這筆巨額投資甚至成為了Wirecard最為有力的背書。

五個月后，軟銀還與Wirecard達成戰(zhàn)略性的合作協(xié)議，將幫助后者進軍日本和韓國市場，并提供數(shù)字支付、數(shù)據分析/人工智能和創(chuàng)新數(shù)字金融服務方面的合作機會。

如今，一切泡湯，孫正義與軟銀災難性的投資又多了一筆案例。軟銀不得不為自己去年的操作吞下苦果不僅9億歐元的投資打了水漂，雙方之間的合作也再無繼續(xù)下去的可能性。

坦承15家公司將走向破產

下一家會是誰?

Wirecard的破產，在孫正義的投資版圖中并不是個例。2020年，他所投的公司正在接二連三地倒下。

今年2月10日，美國知名電商平臺Brandless正式宣布倒閉，這也是軟銀愿景基金成立以來的第一個死亡項目。2018年7月，孫正義面對滿滿一桌子3美元的Brandless產品，承諾投資2.4億美元，并且對其估值略高于5億美元。如今一紙倒閉聲明，意味著孫正義這一筆投資徹底泡湯。

隨后的3月底，又一美國明星創(chuàng)業(yè)公司OneWeb官方宣布申請破產保護，并且已經解雇了約85%的員工。在此之前，OneWeb累計融資34億美元，其中包括軟銀的兩輪領投。據悉，軟銀集團累計投資了20億美元，是OneWeb最大的金主。孫正義曾公開評論其是“一家非常激動人心的公司”。

由于投資項目接連遇挫，出資人開始擔憂愿景基金投資組合中充斥著更多陷入困境公司，對于愿景II期基金的出資意愿大打折扣。為此，軟銀最終在4月決定凍結愿景基金II期投資，暫時不進行新的投資;同時，集團會保守地運營業(yè)務，將資金用于回購和削減負債。

在此之前，軟銀已經開始勒緊自己的褲腰帶。2020年1月初，軟銀集團旗下的愿景基金接連放棄對Honor、Seismic和Creator三家初創(chuàng)公司的投資，千億巨無霸愿景基金突然放鴿子十分罕見，不過這也從側面反映出投資狂人孫正義出手愈發(fā)謹慎。

孫正義曾坦承，在過去一年中，88家公司中有26家估值上升，47家估值下降，其中約15家公司將走向破產。

今年5月，軟銀發(fā)布的截至今年3月31日的2019財年財報：2019年的經營虧損達1.365萬億日元。這是軟銀15年來的首次虧損，也是公司成立以來的最嚴重虧損。

而罪魁禍首是旗下的愿景基金。財報顯示，愿景基金2019年錄得的經營虧損達1.87萬億日元(約175億美元)，軟銀稱主要是由于投資的Uber、WeWork及其三家聯(lián)營公司公允價值大幅下滑。

這樣的成績難以讓背后的中東出資人滿意。外界開始擔憂，不知道孫正義投資版圖下一家倒下的企業(yè)是誰。

孫正義要退休?

剛卸任阿里，投資馬云暴賺2900倍

62歲的孫正義似乎考慮退休。

6月25日，軟銀集團年度股東大會上，孫正義宣布自己將從即日起退出阿里巴巴集團董事會。自2005年起，孫正義開始擔任阿里巴巴的董事，至今已擔任了阿里15年的董事。

也在同一天，馬云辭任軟銀董事。5月18日，軟銀集團就曾宣布，阿里巴巴聯(lián)合創(chuàng)始人馬云將在6月25日的年度股東大會上辭任軟銀董事。

孫正義投資阿里巴巴的故事，堪稱全球風投史上最經典的一筆案例。其中廣泛流傳的版本是：2000年，在初次見面交談10分鐘左右，孫正義決定向剛剛創(chuàng)辦不到一年的阿里巴巴投資2000萬美元。

4年后，阿里巴巴剛推出淘寶平臺不久，軟銀又繼續(xù)追加了投資，當時阿里一共融資了8200萬美元，其中軟銀投了6000萬美元。通過兩次投資，軟銀用8000萬美元，換來了大約30%的阿里股份。2014年，阿里在紐交所上市時，軟銀持有的阿里股份價值翻了大約2900倍。

時至今日，這筆投資依然給孫正義帶來源源不斷的收益。以6月25日股價計算，阿里收盤市值近6000億美元，軟銀持有的25.9%股份價值超過1500億美元。同期，軟銀在東京交易所的最新收盤價5533日元，總市值約1087億美元。換言之，軟銀持有的阿里股票市值比軟銀本身的市值還高。

甚至有機構認為，對阿里巴巴的投資獲利，占據了孫正義整個投資生涯盈利的80%。

今年以來，日子艱難的軟銀開始出售阿里巴巴股票自救。此前，孫正義計劃出售軟銀持有阿里巴巴部分股份，套現(xiàn)115億美元，用于回購股票和削減負債。目前，大部分交易已經完成。

不敢想象，如果沒有對阿里的投資，孫正義的投資生涯成績會有多么慘淡。

在6月25日的大會上，孫正義罕見地反思了去年最失敗的投資案例WeWork，“主要責任在于我，這筆投資從最初開始就遭到了內部的反對，是我把反對聲壓了下去。我將采取降薪的懲罰，我告訴公司人事，無論是1億日元還是2億日元，即使零報酬也沒關系。”

這位叱咤風云的投資狂人，選擇低頭認錯，令人唏噓。而經受這一系列打擊后，孫正義是否會考慮提前退休?

關鍵詞： Wirecard