全球央行對區(qū)塊鏈的概念并不陌生。事實(shí)上，根據(jù)世界經(jīng)濟(jì)論壇(WEF)最近的一份報(bào)告，全球至少有40家央行正在使用區(qū)塊鏈和分布式賬本技術(shù)(DLT)
全球央行對區(qū)塊鏈的概念并不陌生。事實(shí)上，根據(jù)世界經(jīng)濟(jì)論壇(WEF)最近的一份報(bào)告，全球至少有40家央行正在使用區(qū)塊鏈和分布式賬本技術(shù)(DLT)發(fā)揮一定的作用。
雖然區(qū)塊鏈有許多應(yīng)用程序，但大多數(shù)央行探索的最常見用法之一是實(shí)現(xiàn)央行數(shù)字貨幣(CBDC)。世界經(jīng)濟(jì)論壇強(qiáng)調(diào)了幾個(gè)值得注意的央行探索使用區(qū)塊鏈或DLT的例子。
新加坡金融管理局與英國和加拿大央行的合作
新加坡金融管理局、英國央行和加拿大央行聯(lián)合發(fā)布了幾份研究報(bào)告，并進(jìn)行了幾次使用DLT的試點(diǎn)。其中一個(gè)主要項(xiàng)目旨在結(jié)合DLT中各國的努力，以更低的成本實(shí)現(xiàn)更快的跨境支付。
值得注意的是，英國央行是2014年第一家發(fā)表有關(guān)DLT研究論文的央行。加拿大央行獨(dú)立運(yùn)營Jasper項(xiàng)目，新加坡金融管理局運(yùn)營Ubin項(xiàng)目。這兩個(gè)項(xiàng)目都證明了“賬上現(xiàn)金”用于清算和結(jié)算高價(jià)值的銀行間支付、外匯和證券的可能性的概念。
為什么這件事很有意義:
加拿大、英國和新加坡在各自的地理區(qū)域都可以說是金融和技術(shù)強(qiáng)國。它們還制定了強(qiáng)有力的法律法規(guī)，確保支付過程的效率、安全和問責(zé)制。
結(jié)合國內(nèi)和跨境支付DLT研究，為引領(lǐng)全球支付行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
法國銀行的MADRE項(xiàng)目
作為DLT最早的采用者之一，法國銀行已經(jīng)部署了一種基于區(qū)塊鏈的技術(shù)，將提供和共享SEPA信用標(biāo)識(shí)符(SCI)的過程自動(dòng)化和數(shù)字化。單一歐元支付區(qū)(SEPA)是一種跨境支付系統(tǒng)，旨在為歐元國家之間提供快速、高效的支付轉(zhuǎn)移。這些業(yè)務(wù)由成員國各自的中央銀行管理，而這些中央銀行又與當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行進(jìn)行協(xié)調(diào)。
在使用DLT之前，SCIs是手工簽發(fā)的，這很費(fèi)時(shí)，需要與多家銀行進(jìn)行協(xié)調(diào)和信息共享。
該項(xiàng)目于2016年6月開始作為概念驗(yàn)證。通過使用“智能合約”，法國銀行能夠完全實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化管理和共享流程，從而節(jié)省時(shí)間，同時(shí)改善參與該流程的銀行的問責(zé)制。
為什么這件事很有意義:
歐洲擁有廣泛的借記卡軌道網(wǎng)絡(luò)，在過去10年左右的時(shí)間里，這一網(wǎng)絡(luò)效率極高。為了讓區(qū)塊鏈發(fā)揮重大影響，各國央行需要將重點(diǎn)放在提高運(yùn)營效率中，而不是引入一種全新的基于區(qū)塊鏈的支付方式。
香港金融管理局（HKMA）的eTradeConnect項(xiàng)目
2018年10月，HKMA推出了eTradeConnect，這是一個(gè)由香港12家主要銀行組成的財(cái)團(tuán)開發(fā)的區(qū)塊鏈貿(mào)易融資平臺(tái)。
eTradeConnect旨在通過數(shù)字化貿(mào)易文件、自動(dòng)化貿(mào)易融資流程，綜合利用區(qū)塊鏈技術(shù)的特點(diǎn)，提高貿(mào)易效率，在貿(mào)易參與者之間建立更好的信任度，降低風(fēng)險(xiǎn)，便于貿(mào)易對手方獲得融資。
為什么這件事很有意義:
貿(mào)易融資迫切需要改革，它往往充滿了瓶頸和低效。在這一領(lǐng)域部署區(qū)塊鏈可能使全球貿(mào)易額增加1.1萬億美元。
瑞典央行的E-Krona
瑞典中央銀行正在探索一種基于區(qū)塊鏈的e-krona(電子克朗，克朗是瑞典的法定貨幣)，以作為央行發(fā)行貨幣的另一種形式，因?yàn)樵搰默F(xiàn)金使用量正在下降。
e-krona將使公眾能夠獲得現(xiàn)金的數(shù)字貨幣補(bǔ)充，其價(jià)值將由瑞典政府擔(dān)保。銀行仍在決定是否應(yīng)該使用DLT或其他技術(shù)部署e-krona。
為什么這件事很有意義:
瑞典在很大程度上被認(rèn)為是世界上現(xiàn)金最缺乏的國家之一，瑞典央行需要考慮將數(shù)字貨幣作為一種可能的方式，來駕馭現(xiàn)金不再重要的未來。
柬埔寨國家銀行的區(qū)塊鏈支付系統(tǒng)
計(jì)劃于2019年下半年發(fā)布區(qū)塊鏈支付系統(tǒng)的柬埔寨，將成為第一批在其國家支付系統(tǒng)中使用區(qū)塊鏈技術(shù)供消費(fèi)者和商業(yè)銀行使用的國家之一。該國央行將推出基于區(qū)塊鏈的支付系統(tǒng)，以提高金融包容性，提高商業(yè)銀行體系的效率。
新的支付系統(tǒng)旨在促進(jìn)可互操作的零售支付。這意味著它將同時(shí)適用于私人移動(dòng)支付應(yīng)用程序和商業(yè)銀行賬戶，使消費(fèi)者和企業(yè)之間的支付過程更加順暢。
為什么這件事很有意義:
柬埔寨有大量銀行存款不足的人口，他們?nèi)匀粐?yán)重依賴現(xiàn)金。再加上其高度零散的移動(dòng)支付市場，缺乏有效的結(jié)算流程，迫切需要一個(gè)集中化的支付體系。
引入新的商業(yè)用途支付體系有助于推動(dòng)整個(gè)體系向前發(fā)展，同時(shí)鼓勵(lì)公民使用銀行賬戶，從而促進(jìn)儲(chǔ)蓄和金融穩(wěn)定的文化。
獲得提名獎(jiǎng)的項(xiàng)目
歐洲央行和日本銀行:從2016年開始，兩家央行共同設(shè)計(jì)了改進(jìn)國內(nèi)銀行間支付和結(jié)算的原型，并迅速為銀行間現(xiàn)金交易和證券結(jié)算提供便利。
立陶宛銀行正在一個(gè)小規(guī)模的真實(shí)環(huán)境中測試區(qū)塊鏈。該銀行將發(fā)行“數(shù)字收集幣”，與存放在其金庫中的實(shí)物收集幣相連。
泰國銀行正在運(yùn)營Inthanon項(xiàng)目，這一概念與新加坡的Ubin項(xiàng)目類似。它正在探索為銀行間支付和提高流動(dòng)性管理效率而實(shí)施中央銀行數(shù)字貨幣(CBDC)。
巴西央行運(yùn)營著銀行間支付應(yīng)急和彈性系統(tǒng)Project SALT，以及分布式式信息交流平臺(tái)Project PIER。
東加勒比中央銀行正在評(píng)估以DLT為基礎(chǔ)的貨幣對促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、改善金融包容性和實(shí)施更具彈性的支付體系的適用性。
德國央行運(yùn)行BLOCKBASTER原型機(jī)，以提高銀行間證券結(jié)算流程的效率和降低風(fēng)險(xiǎn)。
沙特阿拉伯貨幣管理局正在與阿拉伯聯(lián)合酋長國開展一個(gè)名為“Aber”的聯(lián)合項(xiàng)目，旨在使這兩個(gè)海灣國家之間能夠?qū)崿F(xiàn)基于dll的銀行間支付和結(jié)算。
南非儲(chǔ)備銀行正在探索Khokha項(xiàng)目，將CBDC用于國內(nèi)銀行間支付，提高結(jié)算效率。
