Coinfirm將與瑞波幣合作分析加密數(shù)字貨幣交易，驗(yàn)證它們是否借助混幣服務(wù)才得以實(shí)現(xiàn)，并根據(jù)反洗錢法規(guī)評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。除了驗(yàn)證交易是否借
Coinfirm將與瑞波幣合作分析加密數(shù)字貨幣交易，驗(yàn)證它們是否借助混幣服務(wù)才得以實(shí)現(xiàn)，并根據(jù)反洗錢法規(guī)評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
除了驗(yàn)證交易是否借助混幣服務(wù)并根據(jù)反洗錢法規(guī)評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)之外，Coinfirm還將嘗試確定資金是否屬于盜竊或黑客攻擊所得。從外，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)還將根據(jù)從0到99的順序進(jìn)行從低級(jí)、中級(jí)到高級(jí)的評(píng)估，其中99級(jí)表示交易存在洗錢的最高風(fēng)險(xiǎn)。不過，公司的首席執(zhí)行官和蘇格蘭皇家銀行的前任全球反洗錢負(fù)責(zé)人Pawel Kuskowski強(qiáng)調(diào)，Coinfirm不會(huì)將個(gè)人身份與公共加密數(shù)字貨幣地址相關(guān)聯(lián)。
Pawel Kuskowski表示，公司無法查詢用戶的真實(shí)身份，也沒有用戶的個(gè)人資料。因此，公司向金融行動(dòng)特別工作組強(qiáng)調(diào)這種方式是相當(dāng)有效的。
上周，金融行動(dòng)特別工作組剛剛發(fā)布了新指南，該指南要求加密數(shù)字貨幣交易平臺(tái)彼此共享交易雙方名稱等信息，就像當(dāng)前的傳統(tǒng)銀行生態(tài)系統(tǒng)一樣。在指南發(fā)布一周后，Coinfirm就發(fā)布了新的動(dòng)向。金融行動(dòng)特別工作組的37個(gè)成員國有一年的時(shí)間來達(dá)到新指南的要求，但由于該組織的成員資格是自愿獲得的，因此具體操作將由各個(gè)成員國自行決定。
反洗錢法規(guī)的中間立場(chǎng)
創(chuàng)建加密數(shù)字貨幣是為了幫助個(gè)人防范企業(yè)和政府識(shí)別個(gè)人金融交易信息并利用它來促銷或?qū)€(gè)人列入黑名單。然而，隨著區(qū)塊鏈分析公司的增加，企業(yè)和政府的不良目的變得更加難以實(shí)現(xiàn)，而包括混幣交易在內(nèi)的服務(wù)則變得越來越豐富。在這種情況下，一場(chǎng)行業(yè)競(jìng)賽開始激勵(lì)開發(fā)人員發(fā)掘更難破解的新方法來實(shí)現(xiàn)匿名交易，而政府則相反——它們?cè)谂ふ倚路椒▉砥平饽涿灰住?/p>
Coinfirm推出的新方法采取的是一個(gè)中間立場(chǎng)，因?yàn)樗葷M足了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)測(cè)洗錢活動(dòng)或其它金融犯罪的系統(tǒng)的需求，又無需迫使加密數(shù)字貨幣用戶披露個(gè)人身份。不過，這項(xiàng)技術(shù)可能產(chǎn)生的影響是，一旦政府注意到某些交易平臺(tái)或商家存在過多的高風(fēng)險(xiǎn)交易，那么它就可能會(huì)對(duì)該交易平臺(tái)或商家施加壓力，使其不再接受來自這些高風(fēng)險(xiǎn)地址的付款。此外，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估也許會(huì)出現(xiàn)不當(dāng)?shù)恼{(diào)整，并迫使許多個(gè)人和企業(yè)不得不處理其被錯(cuò)誤標(biāo)記的交易，否則他們就必須更換地址、帳戶甚或被迫披露更多的個(gè)人信息。
達(dá)世幣為用戶提供隱私保護(hù)的多種選擇
達(dá)世幣的主要區(qū)塊鏈提供與比特幣和其它加密數(shù)字貨幣相同級(jí)別的匿名保護(hù)，他人無法通過字母數(shù)字加密數(shù)字貨幣地址關(guān)聯(lián)到用戶的個(gè)人身份。不僅如此，達(dá)世幣還能借助混幣流程來掩蓋用戶的地址，為渴望擁有更多隱私的個(gè)人提供匿名發(fā)送這一附加功能。匿名發(fā)送不是采用單論混幣服務(wù)，而是借助多輪混幣服務(wù)來增強(qiáng)匿名性。達(dá)世幣最近還新增了0.001達(dá)世幣的面額，以便提高混幣速度并降低成本。
此外，達(dá)世幣還實(shí)現(xiàn)了與更多去中心化交易平臺(tái)的集成和合作，從而防止集權(quán)機(jī)構(gòu)對(duì)個(gè)人的打擊?？紤]到加密數(shù)字貨幣所面臨的監(jiān)管和執(zhí)法力度不明，這樣的舉措是有必要的。此外，達(dá)世幣還計(jì)劃創(chuàng)建一整個(gè)去中心化應(yīng)用程序體系，以便進(jìn)一步幫助用戶創(chuàng)造更多方式來滿足對(duì)匿名性能和去中心化的需求。（Justin Szilard）
