火幣網(wǎng)“火中取栗”成全球最大OTC平臺(tái)之一日均交易超億美元

2019-02-01 10:05:16 來(lái)源：每日經(jīng)濟(jì)新聞

火幣網(wǎng)仍火中取栗日均交易超億美元被支付寶和微信要求下架支付通道近日，支付寶、微信支付均已對(duì)火幣網(wǎng)發(fā)送律師函，要求火幣網(wǎng)下架OTC(場(chǎng)外

火幣網(wǎng)仍“火中取栗”日均交易超億美元被支付寶和微信要求下架支付通道

近日，支付寶、微信支付均已對(duì)火幣網(wǎng)發(fā)送律師函，要求火幣網(wǎng)下架OTC(場(chǎng)外交易)支付通道，停止非法使用其商標(biāo)。另外，中國(guó)銀聯(lián)方面也已下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)禁為非法交易提供支付服務(wù)的函》，在列出的涉嫌代幣發(fā)行融資及虛擬貨幣交易平臺(tái)名單中，火幣赫然在列。

據(jù)火幣CEO李林近日向員工發(fā)全員信披露，2018年火幣全球交易所交易量突破2000億美元，手續(xù)費(fèi)收入突破5億美元;在Huobi Global業(yè)務(wù)層面，火幣OTC日均交易額超過(guò)1億美元，已成為全球交易量最大的OTC平臺(tái)之一。

天量利益面前，“火中取栗”也不過(guò)“小菜一碟”而已!在規(guī)避監(jiān)管方面，火幣網(wǎng)在交易模式設(shè)計(jì)上也是煞費(fèi)苦心!

●提示如何逃避匯款被攔截

對(duì)于支付寶、微信所發(fā)律師函，火幣集團(tuán)相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)此回應(yīng)稱，“火幣與支付寶、微信支付沒(méi)有任何形式官方合作，所有用戶間的轉(zhuǎn)賬行為，均屬用戶點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的個(gè)人行為。”

對(duì)于火幣OTC交易顯示的支付寶和微信圖標(biāo)，火幣集團(tuán)相關(guān)負(fù)責(zé)人稱，“涉及相關(guān)支付平臺(tái)的Logo僅為表達(dá)支付的鏈接方式，并未用于宣傳本公司的產(chǎn)品或服務(wù)，為行業(yè)內(nèi)通行的做法。我們理解相關(guān)方的立場(chǎng)，將嚴(yán)格遵照關(guān)于商標(biāo)使用的相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)查使用情況。”

用戶通過(guò)火幣網(wǎng)OTC通道購(gòu)買(mǎi)虛擬數(shù)字貨幣，真的是用戶點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的個(gè)人行為?真的是行業(yè)內(nèi)通行的做法?

記者1月30日登錄火幣網(wǎng)平臺(tái)，在OTC市場(chǎng)，發(fā)現(xiàn)其原先顯著標(biāo)明的銀聯(lián)、支付寶、微信支付圖標(biāo)已被撤下，換上了銀行卡、支付寶、微信支付字樣。

在法幣交易欄，火幣包括普通交易、大宗交易和一鍵購(gòu)買(mǎi)三個(gè)選項(xiàng)。其中普通交易又包括BTC、ETH、USDT、EOS、HT、HUSD六類加密數(shù)字貨幣可供選擇。以BTC(比特幣)為例，頁(yè)面顯示，目前在線的共有70余個(gè)賣(mài)家在線，這些賣(mài)家明確標(biāo)注可以銀行卡支付、支付寶支付，或是微信支付。

記者發(fā)現(xiàn)，這些賣(mài)家叫賣(mài)的比特幣數(shù)量不一，有的賣(mài)家僅有零點(diǎn)幾個(gè)，有的則達(dá)數(shù)十個(gè)。頁(yè)面顯示，一位昵稱“絕版女子”的用戶，正在叫賣(mài)40余個(gè)比特幣，按當(dāng)前BTC單價(jià)2.3萬(wàn)元算，價(jià)值近百萬(wàn)元。頁(yè)面同時(shí)顯示，這位賣(mài)家近30日成單11737個(gè)，完成率為99%。

記者特別關(guān)注到，有一位BTC賣(mài)家名字就叫“支持花唄信用卡”，買(mǎi)虛擬貨幣竟然可以用花唄、信用卡支付?這又是什么情況?

記者嘗試直接在網(wǎng)站下單，待記者下單后，賣(mài)家彈出一個(gè)支付選擇頁(yè)面，其中包括一個(gè)銀行渠道、一個(gè)微信渠道、一個(gè)支付寶渠道。銀行渠道給出了收款方姓名、卡號(hào)、開(kāi)戶行，直接轉(zhuǎn)賬就可以。而微信渠道給出的是一個(gè)二維碼，打開(kāi)二維碼，顯示是XX縣XX食品店，直接掃描購(gòu)物“食品”，就可以得到賣(mài)家的BTC，難怪可以信用卡支付。而支付寶花唄渠道亦然?？磥?lái)支持花唄、信用卡支付名不虛傳。

同時(shí)在支付頁(yè)面下方，火幣網(wǎng)也特別提示，“在轉(zhuǎn)賬過(guò)程中請(qǐng)勿備注類似BTC、USDT、火幣等信息，防止造成您的匯款被攔截、銀行卡被凍結(jié)等問(wèn)題。”

●換個(gè)域名逃避監(jiān)管

2017年9月4日，央行等聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》。明確指出，任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)，任何所謂的代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買(mǎi)賣(mài)或作為中央對(duì)手方買(mǎi)賣(mài)代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。在公告發(fā)布后，國(guó)內(nèi)的眾多虛擬貨幣交易所(包括幣安網(wǎng)、火幣網(wǎng)、OKEX等)紛紛“出海”，把服務(wù)器遷至海外。

記者發(fā)現(xiàn)，縱然早在2017年9月已被取締，且它們?cè)瓉?lái)的網(wǎng)站已被屏蔽，但記者通過(guò)搜索發(fā)現(xiàn)，這些網(wǎng)站只是換個(gè)域名，依然可以打開(kāi)，且功能完善，銀行卡、支付寶、微信支付俱全，買(mǎi)賣(mài)加密數(shù)字貨幣非常方便。法幣交易、幣幣交易、杠桿、合約等各種虛擬貨幣交易工具應(yīng)有盡有。

購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣最重要的一個(gè)環(huán)節(jié)就是出入金，而包括火幣、OKEX等世界各大頭部交易所，正是通過(guò)頻繁變換域名、OTC場(chǎng)外交易，巧妙地規(guī)避掉了監(jiān)管，而且交易的規(guī)模愈加龐大。2019年1月24日，火幣CEO李林向火幣全體員工發(fā)布了全員信。在信中，李林披露，2018年火幣全球交易所交易量突破2000億美元，手續(xù)費(fèi)收入突破5億美元，同比增長(zhǎng)均超過(guò)100%;在Huobi Global業(yè)務(wù)層面，火幣OTC日均交易額超過(guò)1億美元，已成為全球交易量最大的OTC平臺(tái)之一。

●投資者或遭受資金損失

關(guān)于虛擬貨幣交易所在我國(guó)開(kāi)展OTC交易的風(fēng)險(xiǎn)，記者采訪了北京天馳君泰律師事務(wù)所高級(jí)合伙人、中國(guó)政法大學(xué)客座教授孫志勇。

孫志勇對(duì)記者分析稱，“2017年9月4日中國(guó)人民銀行等聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》。第三條明確規(guī)定：加強(qiáng)代幣融資交易平臺(tái)的管理。對(duì)于存在違法違規(guī)問(wèn)題的代幣融資交易平臺(tái)，金融管理部門(mén)將提請(qǐng)電信主管部門(mén)依法關(guān)閉其網(wǎng)站平臺(tái)及移動(dòng)APP，提請(qǐng)網(wǎng)信部門(mén)對(duì)移動(dòng)APP在應(yīng)用商店做下架處置，并提請(qǐng)工商管理部門(mén)依法吊銷其營(yíng)業(yè)執(zhí)照。特別是‘不得為代幣或虛擬貨幣提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)’，并要求相關(guān)部門(mén)關(guān)閉相應(yīng)網(wǎng)站、移動(dòng)APP，吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。故此，OTC交易平臺(tái)提供代幣類似服務(wù)是違規(guī)的。至于依外國(guó)法律在當(dāng)?shù)貒?guó)注冊(cè)成立的主體，以網(wǎng)站及移動(dòng)APP等方式在中國(guó)境內(nèi)提供OTC等相應(yīng)服務(wù)，亦應(yīng)遵守中國(guó)法律。如有收費(fèi)等經(jīng)營(yíng)行為更應(yīng)遵守相關(guān)工商管理規(guī)范并依法納稅。”

關(guān)于虛擬貨幣投資者在虛擬貨幣交易所交易存在的風(fēng)險(xiǎn)，記者采訪了中央財(cái)經(jīng)大學(xué)鄧建鵬教授。鄧建鵬對(duì)記者分析稱，“因?yàn)槟壳白?cè)在境外面向中國(guó)境內(nèi)的所有虛擬貨幣交易所，都在中國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管之外，這就意味著他們所有的數(shù)據(jù)是否暗箱操作，是否存在內(nèi)幕交易，是否存在市場(chǎng)操縱，以及其他的任何違法違規(guī)的行為，中國(guó)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)都難以進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)管。因此，交易者在通過(guò)上述虛擬貨幣交易所交易的時(shí)候，資金可能會(huì)遭受極大的損失或者面臨洗錢(qián)、犯罪等相關(guān)的負(fù)面沖擊。”